Plutto Perú: evaluación de terceros con fuentes locales
Plutto ya opera en Perú. Con el RUC de una empresa o el DNI de una persona, la plataforma consulta fuentes oficiales de SUNAT, la lista de Sujetos Sin Capacidad Operativa (SSCO), información financiera y listas internacionales de sanción y PEP. Además lee el Reporte Tributario SUNAT y detecta si fue adulterado.
Conocer a tus terceros antes de trabajar con ellos
Cada proveedor, cliente o socio nuevo es una relación que conviene revisar antes de firmar. Una empresa de papel que emite facturas falsas, un proveedor con deuda en cobranza coactiva o un representante que aparece en una lista de sanción pueden traer problemas tributarios, legales o de reputación.
Plutto reúne esa revisión en un solo lugar. Consulta las fuentes oficiales, lee los documentos que entrega el tercero y le deja a tu equipo una recomendación clara para decidir.
Cómo es la evaluación
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1
Ingresas el RUC o el DNI
Del proveedor, cliente o cualquier otro tercero que necesites revisar.
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2
Plutto consulta las fuentes
De forma automática, sin pedirle nada al tercero, y levanta alertas según su severidad.
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3
El tercero entrega sus documentos
Sube documentos y declaraciones con antecedentes que no están disponibles en fuentes públicas y que complementan el análisis.
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4
La IA analiza todo
Lee los documentos, resume los riesgos y propone una recomendación.
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5
Tu equipo decide
Revisores de distintas áreas aprueban o rechazan, y cada decisión queda registrada.
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6
Descargas el reporte
Un informe consolidado que queda como respaldo de la evaluación.
La evaluación aplica tanto a empresas como a personas. Una empresa se revisa por su RUC y una persona por su DNI, o también por su RUC si tiene negocio propio. La IA apoya la revisión, pero la decisión final siempre es de una persona de tu equipo.
Qué revisa Plutto en Perú
La evaluación responde las preguntas que cualquier equipo de compras, compliance o riesgo se hace antes de trabajar con alguien nuevo.
¿Existe y opera de verdad?
Estado y domicilio del contribuyente en SUNAT, antigüedad, trabajadores registrados y emisión electrónica.
¿Es una empresa de papel?
Cruce con la lista SSCO de SUNAT, tanto de la empresa como de sus representantes legales.
¿Tiene deudas o problemas de pago?
Deuda tributaria en cobranza coactiva, su comportamiento en el sistema financiero y su morosidad.
¿Aparece en listas de sanción o es PEP?
Listas internacionales como OFAC, ONU, Unión Europea e INTERPOL, y listas PEP de Perú y de otros países de la región.
¿Tiene vínculos con tu equipo?
Cruce de representantes y accionistas con tus colaboradores y tu lista de entidades bloqueadas, más declaraciones de conflicto de interés.
¿Comparte documentación tributaria real?
Lectura del Reporte Tributario SUNAT para detectar adulteraciones, revisar ventas y deudas declaradas e identificar a los accionistas.
Fuentes consultadas
Este es el consolidado de lo que revisa Plutto en Perú, ordenado por tema.
Tributario
- Ficha RUC de SUNAT
- Historial de razón social, estado y domicilio fiscal
- Emisión electrónica y libros electrónicos (PLE)
- Omisiones tributarias
- Lista SSCO de SUNAT
Financiero
- Deuda en cobranza coactiva
- Deuda con Reactiva Perú
- Clasificación SBS y comportamiento de pago
- Morosidad y protestos
Legal
- Representantes legales
- Accionistas
Laboral
- Trabajadores registrados por periodo
- Deuda previsional
Compliance
- Listas internacionales de sanción
- Listas PEP de Perú y la región
- Conflicto de interés
Documentos
- Reporte Tributario SUNAT
- Documentos según la categoría del tercero
Quién decide y cómo queda registrado
Consultar las fuentes es solo una parte de la evaluación. En la mayoría de las empresas, a un mismo tercero lo revisan varias áreas, como compras, legal, compliance o finanzas, y cada empresa define qué considera riesgo bajo, medio o alto según su industria y el tipo de relación que busca.
Lo que no puede faltar es el registro. Quién revisó, qué decidió y cuándo es lo que permite respaldar una aprobación o un rechazo meses después, frente a una auditoría o a un cambio en el equipo. En Plutto, la evaluación en Perú se hace con una matriz de riesgo que define cada empresa y con un registro de cada decisión.
¿Cómo evalúa hoy tu empresa a sus terceros en Perú? Si el resultado depende de quién haga la revisión, ese es el primer punto a ordenar.
Evalúa a tus terceros en Perú con Plutto
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